Нужен ли FOREX всем нам?

Сначала можно просто назвать только одну цифру, это четыре миллиарда долларов - размер суммы совершаемых операций во всём мире в день на форекс. Для примера, сумма всего мирового ВВП за это время равняется приблизительно в десять раз меньше чем на биржах форекс. Подумайте, у нас на планете население составляет семь миллиардов человек и если бы даже каждый из них работал на бирже, то и тогда смог бы прилично заработать. Увы, на бирже форекс работают не все и естественно вся та много миллиардная сумма делиться на тех счастливчиков кто уже понял что такое ФОРЕКС.

Кто то может быть скажет - "Зачем мол этот форекс нам нужен?", а позвольте тогда спросить - "Уважаемые, а деньги вам нужны?".
Уверен что деньги нужны всем, они наше мерило жизни и если будет больше возможности их заработать, то естественно это и успех и может для кого-то и счастье. Все мы ходим на работу для того что бы заработать ДЕНЬГИ. Вот форекс и есть возможность заработать деньги.

Многие думают что форекс всего лишь развлечение по типу игровых автоматов, нажал на кнопку выиграл-проиграл. На самом деле это далеко не так, торговля на форекс - не обман, а доходный заработок для любого желающего, замечу - любого возраста. Вы только посмотрите сколько диллинговых центров форекс в Беларуси или в любой другой стране, неужели они все будут существовать без дохода и выгодного заработка, конечно же нет!

Да, заработок на форекс сложен и тяжёл, но где сейчас можно легко заработать приличных денег?

Развивайтесь, анализируйте, учитесь и обязательно добьетесь положительных результатов на рынке где без вас каждый день делят ЧЕТЫРЕ МИЛЛИАРДА ДОЛЛАРОВ!

Что такое "советники форекс" и автоматическая торговля

На рынке Forex по желанию трейдера можно вести автоматическую торговлю, используя для этого специальные программы. Эти программы называются советниками форекс или торговыми роботами.
Советник форекс встраивается в торговый терминал. Программа отслеживает все сигналы, подаваемые рынком, анализирует их и самостоятельно принимает решение о закрытии или открытии позиции.

Советники форекс позволяют вести торговлю и получать прибыль даже новичкам, которые плохо разбираются на этом валютном рынке. Но стоит ли полностью доверять этой программе?

Профессиональные трейдеры сегодня не работают на Forex без использования торговых роботов. Многие из них используют даже не одну, а несколько таких программ. Но при этом мало кто из профессионалов доверит советникам вести самостоятельную торговлю.

Советники форекс определяют по своим алгоритмам тенденции рынка по различным валютным парам. Одному человеку следить за этими тенденциями весьма сложно. Советник помогает трейдеру находить валютные пары, по которым намечаются какие-либо тенденции. Это позволяет совершать по ним прибыльные сделки.

Торговый робот позволяет трейдеру торговать не только более выгодно, но и удобно. Ведь главной задачей любого советника является отслеживание появления тенденций и подача сигнала трейдеру.

Современные советники форекс могут вести и самостоятельную торговлю, при условии, что трейдер позволит им это, задав в настройках необходимые установки. Но имейте в виду, что советник не держит под постоянным контролем открытую позицию. Алгоритм этих программ предусматривает, что советник должен найти валютную пару, по которой следует открыть позицию и проставляет автоматически стопы. На этом работа торгового робота оказывается законченной.

После открытия советником позиции дальнейший ход событий от него не зависит. Правильное ли решение принял торговый робот или нет, покажет только время и рынок Forex. Закрытие открытой советником позиции с прибылью следует ожидать только в том случае, если рынок будет вести себя в полном соответствии с алгоритмами, которыми руководствовался робот.

Но рынок – есть рынок. И он ведет себя далеко не всегда прогнозировано и предсказуемо. Он всегда может немного не дойдя до точки снятия прибыли, повернуть в обратном направлении и тогда открытая советником позиция закроется в убытке.

А может все получиться и наоборот. Советник в соответствии со своим алгоритмом закроет позицию, а валютная пара будет еще какое-то время двигаться в правильном направлении. Это приведет к тому, что трейдер не дополучит прибыль по этой сделке. Поэтому опытные трейдеры никогда не доверяют советникам полностью вести самостоятельную торговлю.

Если вы используете советники форекс, и позволяете им торговать в автоматическом режиме, то все равно время от времени контролируйте открытые торговыми роботами позиции. При необходимости вы можете закрыть позицию раньше, чем предусмотрел это советник или же наоборот сделать это позже. Тем самым вы сможете получить максимальную прибыль от сделок, а также предотвратите слив советником бюджета.

Так что, как вы видите, даже при использовании советников форекс вам все равно придется разбираться со всеми тонкостями и законами этого рынка. Нередко изменения на рынке Forex происходят намного быстрее, чем советники успевают учесть и проанализировать. Выбирать советников для торговли на Forex следует, руководствуясь собственным опытом, а не рекламой агентов, получающих с партнеров достаточно большие комиссионные.

Институциональные инвесторы: основные факторы развития

Институциональные инвесторы являются обязательными участниками современного фондового рынка. Учитывая современные тенденции мирового рынка ценных бумаг, актуальным представляется выявление и анализ причин, заложенных в основе повышения роли инвесторов как финансовых посредников.

Теоретический анализ сущности понятия "институциональный инвестор" неоднократно осуществлялся в работах зарубежных и отечественных исследователей. Эти и другие авторы указывают на обострение внешних и внутренних противоречий в деятельности указанного участника рынка, обусловленных мировыми глобализационными процессами, и действием таких экономических явлений, как секьюритизация и финансовая инженерия.

В связи с этим, новым и перспективным направлением дальнейшего исследования института инвестирования и его субъектов является изучение условий их развития с учетом новых тенденций мировой экономики. В статье мы ставим цель рассмотреть институционального инвестора, который действует в условиях нового экономического и политического порядка, определить тенденции развития институциональных инвесторов на мировых фондовых рынках в условиях глобализации.

Глобализация финансовых рынков является процессом стирания границ между национальными рынками, что оказывается в интеграции финансовых инструментов, механизмов торговли ценными бумагами, участников рынка, правил стандартизации, органов регулирования.

Склонность к формированию мировой инвестиционной интеграции рынков капитала привела к тому, что инвесторам предоставлена возможность инвестировать в зарубежные активы. Особенно это касается стран большой семерки (Великобритании, США, Германии, Японии, Канады, Франции, Италии). Возможны такие варианты инвестирования:

- институциональный инвестор может приобрести акции иностранных эмитентов с помощью депозитарных расписок, кои являются ценными бумагами и продаются на внутреннем рынке;

- по ряду стран инвесторам разрешено покупать иностранные ценные бумаги за национальную валюту;

- возможен вариант покупки ценных бумаг инвестиционных фондов;

- существует возможность приобретения производных финансовых инструментов.

Но, глобализация проявляется не только в возможности инвестировать в зарубежные активы, но и в трансграничной предложения услуг институциональными инвесторами. Одним из примеров могут служить институты коллективных инвестиций в Европейском союзе (ЕС). В 1985 г. страны - члены ЕС согласились с законодательством UCITS (UCITS - Undertakings for Collective Investment in Переводной Securities), согласно которому инвестиционные фонды, зарегистрированные в одной стране, могут продавать свои акции в других странах ЕС.

Стоимость чистых активов инвестиционных фондов, созданных в соответствии с законодательством UCITS, в 2005 г. превысила 5 трлн евро, что составляло более 78% стоимости чистых активов всех европейских инвестиционных фондов.

В случае ПЬЕС влияние глобализации проявляется в создании инвестиционных фондов UCITS и их динамичному развитию. Следует отметить, что в ряде аналитических исследований отмечается наличии определенных барьеров на пути строительства единого европейского рынка управления активами, однако преимущество по размеру активов остается за инвестиционными фондами UCITS.

Таким образом, влияние финансовых рынков на инвесторов проявляется в повышенном росте международных и трансграничной предложения ими своих услуг.

Форекс для новичков

На международную валютную биржу Форекс люди обычно попадают или просто из любопытства, или найти дополнительный заработок, или же с явно выраженной мечтой о богатстве. Не зависимо от этих причин человек, попадая в среду Форекс задает два основных вопроса: "с чего бы можно начать” и "что надо делать”?

В того, чтобы найти ответы на эти вопросы в интернете можно найти немало всевозможных обучающих пособий, объясняющих, а как же можно удачно стартовать начинающему на рынке

Форекс. Для начала неплохо было бы ознакомиться с основной информацией, которая касается технических понятий самой торговли и анализа рынка. В случае, если человек собрался серьезно заняться Форекс, то существуют специализированные платные курсы. Конечно же, чтобы не тратить зря время, силы и финансы на это дело, следует четко определиться, нужно ли это и возможно ли с такой деятельностью справиться. Для ознакомления с таким бизнесом стоит узнать главные основы: что из себя представляет сама биржа, а также кто и с какой целью там работает.

После первоначального ознакомления становится ясно, что для торговли потребуется брокер. Следует сразу же научиться правильно выбирать брокера, так как в будущем при торговле на бирже Форекс это может пригодиться довольно таки часто.
Как только выбран брокер, сразу же можно регистрироваться и после закачки использовать специальную рабочую программу. После же можно бесплатно открыть демо-счет для исследования ситуации на рынке. Зайдя на биржу, поначалу все кажется непонятным. Однако при активной работе на бирже человек постепенно привыкает. И после, как он читает статьи от опытных трейдеров, такие понятия как ордеры, тренды или индикаторы для него становятся вполне понятными.

Очень важно в начале пути не испугаться ошибок при торговле. Так как всегда можно прекратить торговлю или поменять брокера. И что самое важное - при открытии демо-счета совершенно не требуются какие-либо вклады. Виртуальные счета предоставляются для свободной фантазии и экспериментов, при этом сама условия такие же, как и при реальной торговле.

Люди, которые уже не первый год в Форексе и имеют определенный опыт говорят о том, что лучше постепенно продвигаться от простых и мелких операций к более крупным. При этом не стоит распыляться на все валюты, а анализировать конкретную пару. Многие не рассчитав силы промахиваются на крупных ставках и полностью заканчивают свою карьеру на бирже. В связи с этим лучше учиться на небольших ставках, чтобы в будущем иметь стабильную и хорошую прибыль.

Основные участники рынка Форекс

Участников торгового рынка Форекс можно разделить на активных и пассивных. К категории активных относятся те, которые оказывают непосредственное влияние на формирование цен на валютном рынке. К такой категории относятся брокерские компании и большие коммерческие банки. Коммерческие банки имеют прямой выход на валютный рынок. Остальные участники имеют счета в таких банках и уже через них совершают свои сделки.
Брокерские дома занимаются тем, что оказывают посреднические услуги по выводу сделок отдельных трейдеров и их групп на рынок. Брокеры берут фиксированную комиссию за предоставленные услуги и им при этом все равно, проигрывают их клиенты или выигрывают. Они только предоставляют сервис для удобной торговли и стараются постоянно подымать на новый уровень качество своих услуг, чтобы выигрывать в конкурентной борьбе за клиентов. Дилинговые центрыявляются еще одной прослойкой между частным трейдером и рынком. ДЦ объединяют индивидуальных участников в группы и осуществляют их взаимодействие с брокерами. За это они берут плату в виде спреда – разницей между ценой покупки и ее продажи. В разных Форекс конторах и даже для разных валют спред может отличаться. Обычно он составляет несколько пунктов. Сейчас ввели пятизначные котировки, чтобы была возможность устанавливать спред размером в доли одного пункта.

К пассивным участникам можно отнести различные финансовые фонды. Например, пенсионный фонд, страховые компании, ПИФы, которые участвуют в торговле на Форекс через банки или брокеров. Также сюда относятся государственные и частные компании, которые ведут международную торговую деятельность. Так как для закупки импорта или продажи экспорта нужна валюта, они закупают ее. Но такая деятельность при неосторожных сделках может привести к значительным убыткам. Поэтому в подобных компаниях существуют целые отделы аналитиков и профессиональных трейдеров, которые стараются свести риск валютных операций к минимуму. Особую роль на рынке Форекс играют Центральные банки отдельных государств. Они осуществляют торговые операции с валютой по поручению правительства, могут осуществлять интервенции, тем самым, оказывая существенное влияние на ценообразование на мировых финансовых биржах.

С развитием информационных технологий комфортный доступ к валютному рынку смогли получить частные трейдеры и инвесторы. Они оказывают влияние на цены и общее настроение на финансовом рынке благодаря своему большому числу. Знание и учет интересов всех групп участников Форекс позволяет сделать еще один шаг к успешной торговле на валютном рынке.

Что такое фондовая биржа

Для большинства из нас всё, что касается торговли на биржах и котировок акций кажется таким сложным и нереальным, что когда мы видим по телевизору биржевые новости, автоматически переключаемся на другой канал. Кроме студентов экономических факультетов вряд ли кто-то действительно представляет себе реалии мира ценных бумаг, а о работе на бирже обычный человек вообще не задумывается.
Так что же такое фондовая биржа? Это организация, рынок, где продаются и покупаются ценные бумаги (акции, облигации, сертификаты, фонды и многие другие). Биржей также обеспечивается безопасность проведения сделок.

Фондовый рынок выполняет множество функций, среди которых разработка основных правил поведения участников торгов и гарантия их соблюдения, урегулирование споров между торгующими на бирже людьми. Важным условием существования рынка является абсолютная прозрачность всех сделок. Кроме того, биржа обязана предоставить специализированное место для ведения торгов и проводить оценку стоимости ценных бумаг.

Структура фондовой биржи включает в себя несколько подразделений, отвечающих за сохранность ценных бумаг, аккумулирование и распространение информации, касающейся участников торгов и текущей ситуации на финансовом рынке.
Само помещение биржи, если она реальная, или площадки для торгов на виртуальной бирже разделены на специализированные секции в соответствии с типом продаваемых товаров и совершаемых сделок.

Торговля на фондовом рынке ведется профессиональными брокерами, которые определяют стоимость ценных бумаг, делают прогнозы по котировкам акций и решают, стоит ли их покупать или продавать. После завершения сделки все данные незамедлительно передаются в централизованный брокерский офис для обработки и публикации в СМИ или сети Интернет, где она становится доступной всем участникам биржи.

Кроме брокеров участниками фондового рынка являются эмитенты, инвесторы и дилеры.
Эмитенты представляют собой организацию, выпускающую ценные бумаги, средства от продажи которых идут на ее развитие. В качестве таких организаций могут выступать юридические лица, органы местного самоуправления и исполнительной власти. Каждый эмитент обязан отвечать за права, которыми будет обладать человек, купивший ценные бумаги.

Инвестором на фондовом рынке может выступать как обычный человек, так и организация, вкладывающая свои деньги в ценные бумаги и стремящаяся получить прибыль от их покупки и последующей продажи.

Дилеры играют не последнюю роль в поддержании фондового рынка. Их основная функция – формирование уровня цен для биржи. Дилеры – это исключительно юридические лица, которые совершают сделки по купле-продаже ценных бумаг на свои деньги и от своего имени, объявляют сроки продажи ценных бумаг и цены на них и гарантируют исполнение обязательств.

Особняком среди участников фондового рынка стоят депозитарии, представляющие собой организации, аккумулирующие и хранящие ценные бумаги других участников биржи и ведущие учет прав на них. Принести в депозитарий свои ценные бумаги может как физическое, так и юридическое лицо. Данная организация гарантирует, что без ведома владельца никакие операции с акциями и облигациями проводиться не будут. Депозитарии ведут учет всех операций, совершаемых своими клиентами, обязательств по ценным бумагам, а также информации, которую получают от эмитентов.

Вообще работа на фондовой бирже требует серьезной подготовки и хорошо развитой интуиции. Необходимо уметь анализировать изменения, происходящие в финансовом мире и на их основе строить стратегию торгов. Если вы уверены в себе, получайте необходимую подготовку (это может быть специальное образование или дополнительные курсы), ищите информацию и приступайте к работе.

Международные рынки долговых обязательств

Международный рынок долговых обязательств - это сфера долговых обязательств, которые гарантируют кредитору право взыскания долга с должника.

Международный рынок долговых обязательств состоит из двух основных сегментов: международного кредитного рынка, что по сути является рынком банковских кредитных обязательств, и международного рынка долговых ценных бумаг, который в основном является международным рынком облигаций.

Международное кредитование играет чрезвычайно важную роль в развитии мировой экономики. Оно обеспечивает рост мировой торговли, поддерживает прямые иностранные инвестиции ТНК, помогает правительствам получить иностранную валюту для стабилизации экономики или рефинансирование задолженности.

Банк международных расчетов выделяет виды деятельности в сфере международных кредитных операций:
1. Займы а так же кредиты, предоставленные банками друг другу как в самой стране, так и за рубежом.
2. Займы и кредиты, выданные небанковскими организациями как внутри страны, так и вне её.
3. Межбанковское повторное депонирование.
На международном рынке долговых ценных бумаг вращаются финансовые инструменты, удостоверяющих долговые отношения между заемщиком и кредитором. За исключением типичного инструмента - облигаций, сюда относятся и рынки среднесрочных нот и различные ценные бумаги.
В структуру международного рынка долговых обязательств входит обращение краткосрочных долговых обязательств и долгосрочных.

Среди долгосрочных долговых обязательств выделяют следующие виды:
а) государственный долг, то есть долговые обязательства центральных или местных органов власти;
б) гарантированный государством долг частных фирм;
в) частный долг, не гарантирован государством.

Лишь часть международного рынка ценных бумаг является сегментом международного рынка долговых обязательств. Обращение тех ценных бумаг, которые являются инструментами собственности, происходит на международном рынке титулов собственности - отдельном важном элементе мирового финансового рынка.

Международные рынки титулов (прав) собственности является сферой, где происходит купля-продажа ценных бумаг, удостоверяющих участие инвестора в капитале предприятий, а так же рынка форекс с представителями парного трейдинга, свинг-трейдинга и др.

К таким ценным бумагам относятся акции и депозитарные расписки.
Глобализация рынка титулов собственности еще не достигла уровня, присущего, например, мировом рынке валют или международном рынке долговых обязательств. Большинство акций, которые продаются на национальных фондовых рынках США и других промышленно развитых стран, эмитированные местными корпорациями. Хотя склонность инвесторов держать акции "своих" национальных компаний еще отчетливо проявляется, количество случаев "глобальных" эмиссий акций ТНК в последние годы значительно возросла. Точных данных об объеме международного рынка титулов собственности нет. По приблизительным оценкам, во второй половине девяностых годов XX в. он составлял более 40 млрд долл. Процессы приватизации, которые происходят в странах с переходной экономикой, стимулируют рост этого важного сегмента финансового рынка.

Международные рынки производных финансовых инструментов (деривативов) охватывают оборот группы новых финансовых инструментов, используемых для передачи рисков.

Финансовые деривативы - это инструменты торговли финансовым риском, цены которых привязаны к другим активам (цены товаров или акций, курса валюты, процентной ставки).

В середине 90-х годов общий годовой объем контрактов, заключенных на торговлю финансовыми деривативами, достиг 27 трлн долл. Ежедневный объем торговли на внутренних и международных рынках превысил 2 трлн долл.

Различают два механизмы обращения финансовых деривативов:
1) торговлю деривативами на биржах;
2) торговлю деривативами вне бирж.
Рынок финансовых деривативов быстрыми темпами глобализируется. Большая часть торговли этими финансовыми инструментами приходится на международный рынок.

Спред - Вознаграждение

Все, кто поближе знакомится с форекс рынком, начинает понимать, что в связи с удачным проведением сделки брокер получает определенную плату. Обычно оплата производится в виде комиссии или же в виде спреда. В неординарных случаях брокеры получают и то, и другое. Именно это и есть составляющей доходов брокера. В настоящее время существует множество сервисов, возвращающих значительную часть спреда. Для получения части спреда нужно зарегистрироваться в определенном сервисе, выбрав при этом брокера из предлагаемого списка и открыв счет.

Многие задаются вопросом: почему же трейдеры получают оплату от серверов? Брокером предлагаются не на прямую свои услуги, при этом брокеру по возврату спреда помогает сервис. За привлечение сервисом клиентов и в связи с началом торговой деятельности, брокером назначается определенное вознаграждение, которое получает сервис. Таким образом, отдает часть спреда оплаченного клиентами, сервису. Дальше сервис определенной своей долей спреда делится с клиентом. Это обозначает, что клиент получает определенную часть оплаченного спреда обратно.

В итоге, дополнительная прибыль (а именно ее количество), зависит от самых различных факторов. Чем большее количество сделок совершено, тем больший процент т.е. возврат спреда. Проценты по возвращению спреда сервисами выставляются самые разные. Некоторые сервисы делают возврат не более двадцати процентов, но есть и такие, которые возвращают до семидесяти процентов. По выводам существующей статистики, при выравнивании среднего спреда в пределах двадцати пяти-тридцати процентов, у трейдеров появляется возможность заниматься торговлей, приносящей неплохую прибыль. Это к тому же подтверждает успешность различных стратегий.

Заработок на форекс – первые шаги для реального дохода

Большое число интернет-пользователей интересует ответ на вопрос: как зарабатывать в сети так, чтобы не опасаться мошенников и их обманных манипуляций? Гарантом безопасности выступает рынок Forex, динамично растущий и пользующийся популярностью среди тех людей, которым уже не достаточно тех небольших денежных средств, получаемых на простых кликах и другой мелкой работы в сети.

В настоящее время заработок на Форекс оправданно считается наиболее безопасным и заслуживающим внимания, так как это настоящая возможность заработать своим умом хорошие деньги и ощутить себя независимым человеком.

Только не надо надеяться, что деньги на Форекс сразу же польются рекой - такого не будет, но они начнут поступать на счет значительно быстрее, чем думают пессимисты, но если вложить в работу максимум усилий. Большое значение в такой работе имеют знания в сфере биржевых сделок или, как минимум, способности к обучению, - не просто так существует присказка, что тот, кто владеет информацией, тот владеет миром. Кто желает зарабатывать на этом растущем рынке обязан знать, что уровень дохода полостью зависит от затраченных сил, потому что сидеть без дела и ждать, когда деньги сами наполнят кошелек, Форекс не допускает.

Работа на Форекс - это еще отличный шанс для самореализации, так как получать хорошую прибыль и в то же время проявлять свои творческие способности дорого стоит и к этому необходимо стремиться. Если двигаться целенаправленно и не останавливаться в случае неудачи в начале работы, то успех непременно посетит того, кто не опускал руки и добивался цели.

Реакции на изменение рынка форекс

Чем дальше, тем все больше людей идет работать на рынок форекс. данная тенденция стремительно растет и каждый человек, который хотя бы раз слышал о рынке, сегодня мечтает начать зарабатывать на нем. Для некоторых это уже давно стало настоящей работой. Основная масса людей, которые играют на рынке представляет из себя обычных людей, которые стали трейдерами, получив соответствующие знания и хотят быстро начать торговать валютой и зарабатывать себе, заменив тем самым основной вид работы.

Пользуясь для торговли специальными программами, советники форекс дают возможность проанализировать полностью ситуацию на рынке и начать работать более эффективно и результативно.

По своему существу, человек зарабатывает на разнице курсов. Здесь играют не только обычные люди, но и полноценные банки, и другие финансовые учреждения. Если уж человек намерен уделить свое время обучению работы на forex, он должен делать это максимально рационально и получать весь спектр потенциальных знаний, которые могут пригодиться ему в работе. Следует уметь анализировать ситуацию с холодной головой и быстро принимать решения. Именно от быстроты принятых решения и будет зависеть ваш результат. Вы в обязательном порядке должны иметь стратегию. Хороший прогноз на будущее даст вам возможность быстро изменять ход своих действий и продавать или покупать соответствую валюту. Форекс анализ поможет вам ощутить все преимущества спрогнозированной ситуации, когда вы знаете в каком месте ждать негатива.

Всегда стоит прислушиваться к советам людей, которые уже добились некоторых успехов на рынке. Они всегда смогут подсказать вам как именно действовать и чего стоит ожидать от изменение внутри форекса. Конечно, новичкам будет сложно на первых этапах. Они даже будут терять значительный процент своих денег. Но все же со временем обучение даст свои положительные результаты. Следует всегда оставаться в здравом уме и уметь аналитически мыслить. Очень агрессивно рынок начинает себя вести ближе к 5-ти часам, а значит, вы должны быть особенно осторожны в своих сделках, поскольку просто рискуете потерять много денег. Нельзя вести себя здесь инфантильно. Нужно учиться решительным действиям и всегда стараться опережать в мыслительном процессе других людей, которые потенциально являются вашими конкурентами. Будьте уверенными в себе и верьте в свои силы и тогда успех на форекс всегда будет с вами.

Форекс ломает стереотипы

Многие скептики утверждают, что ни на одном валютном рынке нет возможности заработать крупную сумму денег без соответствующих вложений. В их «черном списке» имеется ряд организаций, среди которых – Форекс. Действительно, нередко трейдеры теряют свои вложения в ходе необдуманных сделок, после чего делятся негативным опытом с окружающими. Данная статья поможет разобраться в истинных обстоятельствах дела.

К сожалению, низкая осведомленность масс об особенностях функционирования современной Мировой Финансовой Системы породила в их сознании ряд непреодолимых стереотипов. По мнению большинства, истинный доход может приносить лишь «реальное» взаимодействие работника и работодателя на основе трудового договора. При этом все «сторонние» формы заработка считаются нелегальными. Однако стоит помнить, что Forex – узаконенная форма ведения бизнеса. Как показывает история, грамотные бизнесмены всегда могли себя обеспечить.
Стремясь преодолеть психологические установки прошлого, международный валютный рынок Forex предлагает своим участникам возможность заработка без первоначальных вложений на депозит. В связи с этим, эксперты выделяют три основных способа.

1. Уже зарегистрированный участник привлекает трейдеров, тем самым пополняет клиентскую базу брокерских компаний. Данная процедура является воплощением одного из принципов партнерской клиентской программы. Процентные отчисления с торговых сделок нового трейдера и будут составлять заработок пригласившего его участника (до 30%). Следует отметить, что возможные неудачи торгов на таком виде заработка не сказываются. В качестве «бонуса» также могут выступать фиксированные суммы с продаж, но, по статистике, такой метод не выгоден.

2. Трейдер становится участником конкурса, проводимого брокером в режиме онлайн. На каждого из «игроков» организаторы заводят виртуальный демосчет с определенной суммой денег. В результате, участник, получивший наибольшую прибыль, получает право обналичить счет. Открыть демо-счет можно без участия в конкурсах.

3. Некоторые брокеры предоставляют возможность оформить у них депозит с уже начисленной на него определенной суммой реальных денег, которую можно будет обналичить только в случае проведения успешных торговых сделок.
Таким образом, рынок Форекс – реальная возможность получать прибыль без первоначальных денежных затрат.

Основы технического анализа

Основы технического анализа

Понятие.
Технический анализ (сокр. теханализ) – это современный метод изучения финансовых рынков, а также поведения котировок инвестиционных инструментов на основе данных о ценах и объёмах предыдущих торгов. Основной задачей, которая стоит перед данным видом анализа, является определение фазы актуального состояния рынка и прогнозирование его будущего развития.

Употребляемые в техническом анализе специальные термины позволяют компактно и чётко представить очищенную от случайных факторов и малозначительных новостей текущую картину любого локального или глобального финансового рынка даже без использования графической визуализации.

Таким образом, можно сказать, что, помимо всего прочего, теханализ форекс, в отличие от фундаментального, представляет собой ещё и своеобразный язык, с помощью которого легко форматизированно описать поведение любых рынков и на котором между собой в настоящее время общается подавляющее число профессиональных трейдеров и финансовых аналитиков.

История.
Открытие основ теханализа приписывают японским продавцам риса, которые ещё в древние времена пытались на основе элементарных математических выкладок и построения графиков предугадать поведение цен на свой товар. Что касается интереса к подобным опытам со стороны европейских и североамериканских инвесторов, то его в конце девятнадцатого века спровоцировали публикации Чарльз Доу - журналиста, специализирующего на финансовых темах.

Его, изобретателя делового индекса Доу-Джонса и основателя авторитетного делового издания «The Wall Street Journal», по праву считают «отцом» современного технического анализа. В середине XX веке активное развитие средств коммуникации и вычислительных устройств способствовало усовершенствованию методов теханализа, что сделало его основным рабочим инструментом краткосрочных инвесторов и финансовых спекулянтов.

Базовые аксиомы.

1. В цене учитывается все.

Данная аксиома подразумевает, что текущий уровень цен на рынке определяется исключительно спросом и предложением многочисленных его участников. Поэтому нет смысла следить за новостями и самостоятельно учитывать их в процессе торговли. Рынок их уже осознал и вложил в цены. Нет также необходимости разбираться и в фундаментальной природе цен на торгуемые активы. Данная информация уже учтена в рыночной цене и её динамике.

Другими словами, в техническом анализе уже заложены все факторы, влияющие на валютный курс.

2. Движение цен повторяется.

Данная аксиома основывается на постоянстве человеческой психики и памяти о прошлом и подразумевает, что сочетания цен текущих торговых периодов уже существовали в предшествующих периодах. С учётом этого для прогноза будущих цен достаточно найти в прошлом максимально приближённую к текущей рыночную картину и посмотреть, куда двинулся рынок после её реализации. В классическом техническом анализе эта аксиома применяется для ретроспективного изучения цены в целях выявления закономерностей её движения.

3. Рынок подобен самому себе в разных временных масштабах.

Данная аксиома подразумевает, что одни и те же методики и приёмы технического анализа можно с одинаковой эффективностью применять в разных временных масштабах. Это касается и дневных графиков, где в качестве рассматриваемого периода берётся торговый день, а в качестве объектов изучения - цены открытия, максимума, минимума и закрытия дня, и графиков любых иных временных интервалов — минутных, часовых, недельных, месячных и даже квартальных.

Таким образом, все известные инструменты и приёмы теханализа могут быть с успехом применены к разным временным масштабам ценового движения. При этом подбор и использование конкретных рабочих инструментов зависит в основном от выбранного инвестиционного актива, а также масштаба цен. Говоря другими словами, на различных временных масштабах для одного и того же актива выбранные инструменты анализа могут работать неодинаково. А на одинаковых масштабах для различных активов эффективно работать могут абсолютно разные инструменты.

Описание принципа памм счетов форекс

Для того что бы вкладчики и руководители могли совместно управлять процентным распределением средств в последнее время используется специальный механизм PAMM. Данная аббревиатура с английского дословно переводится «модуль управления процентным распределением».

В данный момент Памм счет является прозрачным способом доверительного руководства. В соответствии с публичной офертой разделение потерь и доходов всей суммы от биржевой активности распределяется в соответствии с размерами внесенных вкладов. Офертом называют соглашение, основанное на определенных правилах. Оно регулирует отношения вкладчика и управляющим трейдером. В нем указываются обязанности сторон и процентное распределение между двумя сторонами заработанных финансовых средств. В публичную оферту могут включаться дополнительные штрафные санкции за досрочный вывод средств, так же срок инвестирования. Все зависит от правил ПАММ площадки.

Все особенности РАММ помогают в организации и автоматизации процессов, связанных с распределением заработанных финансовых средств, а так же сводят на нет возникновение мошенничества со стороны управляющего трейдера. Данные системы дают возможность управляющим трейдерам понизить минимальный уровень вклада до 1 доллара. Данная цифра очень низкая по сравнению с другими предложениями в разных системах, минимальный вклад которых начинается с десятков тысяч долларов.

РАММ площадки обладают рядом функций одна из них сортировка счетов по рейтингу. Рейтинг характеризует уровень доходности, который показывается управляющим трейдером. Инвесторы могут провести анализ торгового мастерства управляющих трейдеров благодаря существованию ПАММ рейтинга счетов и статистических показателей.

Все риски в процессе торговли берет на себя вкладчик, который контролирует и распределяет свои средства. Вкладчик может в любое время вывести все денежные средства. Распределение начисленных процентов между вкладчиком и управляющим трейдером происходит по истечению месяца.

Диверсификация памм счетов

При инвестировании денег в Памм счета, сделать их правильный выбор будет недостаточно. Важным фактором успеха является разделение вкладываемого капитала среди выбранных счетов. Нужно понимать, чем больше прибыль – тем выше риск.

Главным правилом при инвестировании капитала в Памм счета – не потерять свои вклады. Хорошо когда удается получить малую прибыль, и очень хорошо, если получится заработать большие деньги.


Удивительным является то, как некоторые относятся с легкомыслием и неудовлетворенным чувством к инвестированию. Многие горят желанием, что бы стабильно, а главное ежемесячно начислялось побольше процентов. Главное набраться терпения и не завышать желания по доходности. Зачастую большинство новичков, в погоне за большой прибылью теряют все, а люди умеющие ждать, имеют большой капитал со своих инвестиций.

Существует мнение, что инвестирование в портфели Памм счетов вовсе не выгодно, а общая доходность равна нулю. Важно знать, что это зависит от удачного формирования портфеля, а нулевой доход это только первый шаг к хорошему результату.
Для Памм счетов месячный доход до 30% является нормальным результатам, которых стоит придерживаться. Если вы будете добавлять в портфель большое количество агрессивных счетов, при этом рассчитывать на высокую прибыль, вы только увеличиваете риск.

Перед тем как начать инвестировать в Памм счета, необходимо провести предварительный анализ. Произвести выборку самых интересных Памм счетов, распределить их по средней ежемесячной доходности и рискованности. Следует оценить возможность просадки, даже полной.

После аналитической работы и выбора Памм счетов, необходимо распределить между ними доли капитала. Классическим вариантом выступит около 9 счетов, из которых 90% консервативных, а 10% агрессивных.

Если же вы уверены в своей умеренной прибыли, агрессивные счета в состав портфеля можно не включать.

Риск Менеджмент (Управление Рисками) – Диверсификация Рисков, Портфеля Форекс

Диверсификация рисков (или распределение рисков)- это обязательная и неотъемлимая часть торговли на Форекс - риск менеджмент (управление рисками).

Диверсифицироваться необходимо всегда и во всем. Применительно к торговле на финансовых рынках, Вам необходимо включать в перечень торгуемых Вами инструментов, вашего портфеля, как можно больше различных финансовых рынков:

денежного рынка (Money Market – MM);
капитального рынка (Capital Market – CM);
товарного рынка (Goods Market – GM)
валютного (обменно-курсового - Foreign eXchange – FX или Forex).

В американской классификации именно на такие группы делятся финансовые рынки. При этом, как такового понятия фондовый рынок в Американской практике нет – его можно отобразить лишь как M&CM (Money and Capital Market – денежный и капитальный рынки).
Выбирая инструменты денежного рынка при риск менеджменте (управлении рисками), Вы можете обратиться также на различные виды инструментов исходя из их срока погашения: векселя, ноты, бонды (разновидности облигаций).

При диверсификации рисков по инструментам капитального рынка, можно выбирать акции компаний различных секторов экономики и различных стран.

Выбирая инструменты торговли на товарных рынках в свой портфель, обратите внимание на золото и нефть.

При рассмотрении инструментов валютного рынка, используя риск менджмент (управление рисками), выбирайте наименее коррелированные (с наименьшей повторяемостью, взаимозависимостью динамики) между собой валютные пары.

Диверсификация по торговым системам - тоже часть этапа риск менеджмент (управление рисками)


Также можно диверсифицироваться по различным торговым системам. Главное, чтобы они были "правильно" оптимизированы. Если Вы хотите побольше узнать о том как правильно оптимизировать торговые системы Форекс, читайте статью «Торговые стратегии Форекс - Как правильно оптимизировать и тестировать торговые стратегии Форекс».

Какое преимущество это даст и как спасет от убытков? В статье «Торговые системы Форекс - "Правило 6-ти шагов" при оптимизации торговой системы Форекс» достаточно подробно объяснено бывают или нет торговые системы, которые работают всегда. И выясняется, что существуют, если придерживаться в их построении определенных правил. Однако и это является несколько неточным.

Дело в том, что, конечно же, успешная торговая система не должна заключать сделки таким образом, чтобы позиции были открыты все время – это практически не реализумо, а главное, не является самоцелью при построении торговой системы. Значит, существуют интервалы времени, когда не открыта ни одна позиция. Более того, хорошие торговые системы могут не открывать позиции достаточно долго, до 1 месяца, для того, чтобы обойти высокорисковые, согласно их алгоритму, ситуации. Но, в то же время, существуют торговые стратегии, которые предназначены для торговли как раз в те самые высокорисковые моменты, а в более спокойные, они не заключают сделки, либо открывают минимальное количество позиций.

В другой ситуации, если одна система пребывает в состоянии временных убытков по отношению к последнему максимуму на депозите. То есть торговая система принесла некую прибыль, увеличив депозит (деньги на Вашем счете), а потом принесла немного убытков, что отразилось на депозите как небольшое уменьшение, которое может быть таким, что по сравнению с первоначальным депозитом, Вы все равно будете в прибыли. В такой ситуации, если другая торговая система приносит прибыль, то это может быть компенсацией тех временных потерь, которая принесла первая торговая стратегия. Таким образом, использую хотя бы две системы, мы сможем избежать временных убытков.

Редко бывает когда полной диверсификации по торговым системам можно достигнуть, используя две, но часто оптимальным является использование трех систем, так как при их увеличении есть риск потерять контроль над ситуацией. Также можно отметить, что торговые системы в данном случае могут отличаться правилами, имея одно мощное «ядро», и все равно работать вместе очень слаженно и результативно.

Принятие риска в торговле

Принятие риска, означает принимать последствия Ваших результатов без эмоционального дискомфорта или страха. Это означает, что Вы думаете о торговле и Ваших отношениях с рынком, таким способом, который в случае неправильного решения, потери, упущения или убытка не включает Ваши внутренние защитные механизмы и тем самым не вынимает Вас из потока. Нет пользы от того, что когда Вы рискуете, Вы боитесь последствий, потому что Ваши страхи будут влиять на Ваше восприятие информации и Ваше поведение, что в конечном итоге заставит Вас пережить тот самый опыт, которого Вы боялись.

Есть определенная стратегия, состоящая из набора убеждений, которые будут держать Вас сосредоточенными и в потоке и вне потока.

С этой точкой зрения, Вы не будете пытаться получить что-нибудь от рынка или избегать чего-нибудь. Скорее, Вы позволите рынку разворачиваться, и Вы будете доступны и открыты для возможности рынка, чтобы использовать в их своих интересах, независимо от того, как Вы определяете для себя эти возможности.

Когда Вы доступны и открыты для использования возможностей в своих интересах, Вы не налагаете ограничений или ожиданий на рынок, независимо от того, что он собирается сделать. Однако, в процессе движения, рынок создает определенные условия, которые Вы определяете и чувствуете как возможности. Вы реагируете на те возможности, которые считаете нужными, но Ваше настроение не зависит от того, реализовал ли рынок возможности или нет.

Если Вы можете создавать настроение, на которое не влияет поведение рынка, борьба закончится. И заработок на рынке форекс, советники, стратегии, да и сама торговля на нём станет намного легче. В этом случае Вы можете реализовать полный потенциал Ваших навыков и аналитических способностей.

Нужно усвоить:

1. для того чтобы открывать выгодные сделки не обязательно знать что случится дальше;
2. случится, может все что угодно;
3. каждый момент уникален, любой результат – это уникальный опыт. Торговля или работает на вас или нет, в любом случае нужно ждать, когда возможность войти в рынок появится опять. С таким подходом станет понятно, что работает на рынке, а что нет.
4. научитесь доверять себе и не будете страдать от непредсказуемости рынка.

Задачи трейдера

Как часто люди теряют уникальную возможность улучшить качество жизни из-за простого незнания или недоверия. Причем это касается даже заядлых обывателей просторов Интернет. Слыша об Интернет-трейдинге, люди думают как о чем-то предельно сложном, неподвластном освоению, или требующем больших денежных вложений. А на самом-то деле, все обстоит гораздо проще – что бы заработать приличный капитал, достаточно всего лишь иметь доступ к Интернет.

Первым делом, необходимо четко уяснить, что трейдинг и заработок на рынке форекс, советники, стратегии - это такая вещь, которой не научат никакие образовательные «университеты» и «школы» Интернет-трейдинга. Только опыт, только практика – вот главные помощники, ведущие к успеху. Естественно, совсем без посторонней помощи не обойтись. Но благо, во всемирной сети имеется огромнейшее количество бесплатного материала, позволяющего улучшить свои знания, который сможет без труда подтолкнуть вас к правильному выбору или поможет решить сложную задачу. Тем более, на первых порах, можно не рисковать собственными денежными средствами, и воспользоваться специально предназначенным для этого демо - счетом.

Один из самых распространенных вопросов, который интересует новичков: сколько необходимо денег, чтобы начать торги? Ответ прост: нисколько, так как новичкам предоставляется специальный бездепозитный бонус в сумме 15 долларов. А по проведению необходимого количества сделок, бонус выводится вместе с полученной прибылью.

Также привлекает и простота управления – нет необходимости устанавливать различные дополнительные компьютерные программы, так как на рынке Форекс можно торговать онлайн на всемирно доступном терминале WebTrader. На этом же терминале можно воспользоваться шансом торговли на демо-счете.

По адресу WebTrader RoboForex можно найти транслирующиеся графики, соответствующие состоянию рынка в данный момент. На данном сервисе можно изучить рынок с помощью имеющихся там стандартных инструментов технического анализа.

На RoboForex имеется семь типов демо-счетов. Начинающий трейдер имеет возможность выбрать именно тот тип счета, которым бы желал использовать для ведения реальных торгов.

В наш информационный век, благодаря свободному обучению, вездесущей различной информации, при имении достаточного желания, человечество может покорить любые вершины. Что уж говорить об Интернет-трейдинге, который уже принес многим счастливчикам большой куш.

Инвесторы и трейдеры на валютном рынке FOREX

Если у вас есть свободные денежные средства и вы желаете получить на них доход выше, того, что могут предложить банки

или государственные облигации, то имеет смысл рассмотреть вариант инвестирования на валютном рынке Forex. Здесь у вас есть два пути: стать инвестором или трейдером. Выбор будет зависеть от того, есть ли у вас время и желание самостоятельно изучать трейдинг или вы желаете доверить профессионалам увеличение вашего капитала. Рассмотрим инвестиции, как с точки зрения инвестора, так и трейдера.

Инвестор
Инвестирование подойдет тем, у кого есть свободные денежные средства, но нет времени или желания профессионально изучать валютный, фондовый и прочие финансовые рынки, что бы самостоятельно заниматься трейдингом. В этом случае вы можете воспользоваться такой услугой, как доверительное управление. В настоящее время существует огромное множество фирм, брокерских контор и частных лиц, которые предлагают подобную услугу инвесторам. На что же стоит в первую очередь обратить внимание инвестору при выборе управляющей компании? Исходя из того, что первое и основное правило финансов – это сохранение первоначального капитала, в первую очередь надо поинтересоваться, какие гарантии сохранности средств инвестора предусмотрены в управляющей компании.

Формы страхования рисков инвестора могут быть следующими:
1. Управляющая компания страхует вклады инвесторов в страховой компании, в этом случае третья сторона (страховая компания) гарантирует полный или частичный возврат средств в случае финансовых потерь.

2. Другой формой страховки может быть резервный фонд компании, предназначенный специально на случай, когда инвестору необходимо возместить убытки. К примеру общая сумма фонда = 100 000$, вклад инвестора= 5 000$, Резервный счёт = 40 000$.

Получаем что вклад инвестора составляет 5 000$/100 000$*100%=5% от общей суммы фонда. Следовательно инвестор имеет право на получение 5%*40 000$=2 000$ из резервного фонда. Если на момент снятия средств инвестор имеет баланс по своему счёту равным

4 000$ (то есть просадка по счёту составляет 1 000$), то инвестору из резервного счёта выплачивается эта непогашенная сумма 1 000$, если же на момент вывода средств инвестор имеет баланс равный 2 500$ то из резервного счёта выплачиваются все 2 000$, которые инвестор имеет право получить. Создание резервного счёта не означает что инвестору гарантируют 100% безубыточность или 100% сохранность вклада. Это всего лишь страховой запас средств, который гарантирует частичное или полное погашение просадки по счёту инвестора.

3. Еще один вариант страховки финансовых рисков инвестора. Когда часть финансовых рисков берет на себя непосредственно трейдер, который будет совершать сделки на счету инвестора. К примеру трейдер, который, будет управлять средствами инвестора, вносит из собственных средств взнос, размер которого определяет объем доверяемого данному трейдеру капитала. Если трейдер совершает убыточную сделку, он теряет именно свой взнос, а инвестор не несет финансовых потерь.

Например, базовая доходность трейдера составляет более 100% годовых, средняя на уровне 150-200%. Торговая стратегия трейдера на историческом периоде показала наибольшую просадку в 10%. Трейдер внес залоговую сумму в 10 000$, и получает в управление до 100 000$, то есть ровно столько, чтобы собственных средств трейдера хватило на обеспечение максимальной статистически вероятной просадки. Допустим, что просадка составила 8%, то есть трейдер потерял собственных денег 8000$.

Инвестор в этом случае не потерял ни цента. При дальнейшей торговле трейдер отыграл потери и получил прибыль. То есть вернул свои 8000$, и плюс заработал некую сумму сверх доверенного в управление капитала инвестора. Таким образом средства инвестора застрахованы, и естественно в этом случае максимальная просадка на счету инвестора ограничена 10 %.

4. Формой страховки также может служить так называемый "лимит потерь". Если трейдер не имеет собственных средств,

либо их не достаточно для обеспечения потерь по крупному капиталу инвестора, но трейдер пользуется популярностью у

инвесторов (например, в связи с высокой доходностью), то вводится понятие - лимит потерь. То есть, поскольку трейдер

собственных средств не имеет, но достаточно перспективен, инвестор соглашается на риск, размер которого устанавливается самим инвестором, или трейдером, исходя из торговой стратегии трейдера. Гарантии управляющей компании в данном случае таковы - торговый счет будет заблокирован по достижении установленного лимита потерь. Больше, чем инвестор счел допустимым, он не потеряет.

Кроме страховки финансовых рисков, желательно, что бы управляющая компания предоставила инвестору свой отчет, свидетельствующий о предыдущих успехах, такой отчет может представлять собой стейтмент, заверенный брокеромили независимыми аудиторами.Так же хорошо если есть возможность ознакомиться с запасом финансовой прочности и стейтментами трейдеров, которые как предполагается будут управлять средствами инвестора.

Не лишним будет, спросить, где зарегистрирована управляющая компания, как юридическое лицо, что бы знать по

законодательству какой страны, регулируется ее деятельность, а то как бы не пришлось инвестору ехать на Каймановы острова или в Гибралтар - предъявлять претензии управляющей компании.

Определившись с вышеперечисленными моментами, и решив что нашел заслуживающую доверия контору, инвестор должен обратить внимание на следующие вопросы: Минимальный депозит – здесь есть довольно широкий выбор фирм, которые берут в управление, как от 100$, так и от 100 000$. Очевидно, что здесь выбор зависит от толщины кошелька инвестора. Надо также поинтересоваться, распределением прибыли между управляющей компанией и инвестором. Соотношения также бывают разные, как от 50/50, так и от 15/85.

Разница между счетами памм 2.0 и памм 1.0

Финансовый рынок Forex представляет собой международный обмен валюты. Можно торговать самим или же найти профессионального управляющего, который все сделает за вас. Система доверительных отношений и управлений счетами на Forex довольна популярна и получает все большее распространение. Если нет практического опыта валютной торговли или особого желания, то обращение к управляющему (трейдеру) станет выходом из тупиковой ситуации. Конечно же, взаимоотношения между инвестором и трейдером не основываются на альтруизме и бескорыстности. В оферте – договоре – обговариваются все нюансы деловых отношений. Положительный исход операции позволяет участникам заработать вполне неплохие деньги.

Правда, есть и некоторые различия с виду единого ПАММ-счета (Percent Allocation Management Module – модуль управления процентным распределением). В настоящее время выделяют ПАММ 1.0 и ПАММ 2.0. Постараемся разобраться, в чем различается между собою ПАММ инвестирование? Итак, ПАММ 1.0 не предоставляет трейдеру каких-либо гарантий. Грубо говоря, управляющий в случае провала теряет вложенные средства, да и вообще не застрахован от полной потери инвестиций. Инвестор же получает прибыль только в случае положительной торговли.

В свою очередь, в ПАММ-системе 2.0 – более регламентированные договорные обязательства. Риски между управляющим и инвестором распределяются согласно обговоренным ранее условиям. В качестве гарантии обязательной оплаты выступает счет самого управляющего. Кроме того, обязательным условием оферты является указание точного соотношения уровня ответственности, то есть, какой именно процент риска прибыли/убытки будет приемлем как для инвестора, так и для трейдера.

Существенное отличие памм счета 2.0 от ПАММ 1.0 заключается в том, что вся сумма вложенных денег не может полностью пропасть в случае убыточных торгов. Процентное соотношение разделения прибыли и убытка автоматически страхуют права обеих сторон. Таким образом, валютная игра под названием ПАММ Форекс – это инвестиционный сервис, который позволяет вкладывать средства на счет определенного трейдера. Выбор определенного ПАММ-счета – 1.0 или 2.0 – ложится на плечи самого инвестора.

Внутридневная торговля - сложный путь трейдера

Много было сказано о среднесрочной торговле валютой на рынке Форекс, о том, что именно при ней можно просчитать все вероятные риски, но как быть с тем фактом, что основная масса трейдеров торгует внутри дня, и, кстати, существует среди них немало успешных трейдеров.

Хотелось бы затронуть еще один немаловажный момент. Каждый из нас слышал фразу: "Рынок Форекс изменчив". Но мало кто задумывался, что данная фраза лишь является оправданием неучтенных трейдерами тонкостей в торговой системе. Крупные детали при создании торговых систем можно пересчитать по пальцам, а вот мелких очень много и достаточно не учесть лишь одной детали, и это может спустя пару лет успешной торговли привести к полной или частичной (в большей мере) потере депозита.

Есть одна мудрая фраза: "Все гениальное - просто". Именно данная фраза и должна быть образующей при создании внутридневной торговой системы, ведь чем меньше нагромождено в ней различных индикаторов Форекс, линий и т.д., тем меньше будет мелких деталей, которые необходимо будет учесть.

Почему-то многие трейдеры считают, что среднесрочная торговля дает слабую прибыль и приходится подолгу ждать события (закрытия позиций или сигналов к открытию). Хотя каждый из нас при внутридневной торговле оказывался в длительных просадках от несколько недель до нескольких месяцев. По непонятным причинам, большинство трейдеров считают, что торговля внутри дня способна давать большее количество пунктов прибыли. Еще один миф, который не был подтвержден фактами.

Теперь хотим коснуться управления капиталом при работе внутри дня. И снова ошибка. Большинство думает, что работать внутри дня можно большим объемом, так как установка стоп лоссов осуществляется на более коротком расстоянии. Почему-то не учитывают частоту их срабатывания, не учитывают нагрузку по спреду, которая уменьшает вероятность положительного события.

Экспоненциальный рост депозита. Все верят в этот Грааль, что если прибыльно торговать внутри дня, и линейно увеличивать объемы, исходя из роста депозита, то можно быстро стать богатым, да еще и с малого депозита. Конечно же итогом такой работы является следующее: трейдеру нужно приблизительно получить 1,2 (одну целую и две десятых) профита, для покрытия одного убытка. Данная статистика приблизительная для равных тейк профитов и стоп лоссов.

Не правильными действиями мы создаем себе сложности:
А) Нагрузка по спреду.
Б) Нагрузка по линейному увеличению торговых объемов.
С) Если присутствуют первые два пункта, то данный пункт их лишь усугубляет - торговля большими объемами.

Торговля большими объемами при внутридневной торговле не подразумевает ставки на весь депозит. Даже торговый объем в размере десяти процентов от депозита, является очень большим. Торговые объемы не должны отличаться, как при внутридневной торговле, так и среднесрочной. Риски везде одинаковые.

Проводился как-то один интересный и простой эксперимент, по поводу того, как внутри дня, можно работать, по среднесрочной торговой системе, повысив торговые объемы, в пять раз. Итог был следующий, прибыль быстро росла, но когда сделки были менее удачные, она так же быстро таяла. Соотношение прибыли и рисков, было даже хуже, чем при среднесрочной торговле по этой же торговой системе. На нее, конечно, повлиял спред, на систему повлияли ложные входы, количество которых увеличивается из-за уменьшения вероятности положительного события.

Для прибыльной работы внутри дня не стоит придерживаться фиксированных значений тейк профита и стоп лоссов, так как изначально работа ведется с вероятностью ниже пяти-десяти процентов. При внутри дневной торговле большую роль играет точность входа и выхода, нежели управление торговыми объемами, хотя допускается и данный вариант, при котором не используются стоп лоссы. Нередко используются малые профиты и большие стоп лоссы. Которые при определении глобальной тенденции (W1, MN) позволяют весьма в редких случаях получать убытки.

Но в таких ситуациях обычно производят дополнительные работы с торговыми объемами, чтобы сократить время, при котором позиция должна быть закрыта. В данных методиках следует изначально выставлять заниженный торговый объем в два, а иногда и три раза, на случай доливок, когда позиция уйдет в минус. Доливки, в свою очередь, могут осуществляться как по получению внутридневного сигнала и нахождению цены в диапазоне между ценой открытия первой позиции и её стоп лоссом, так и на определенной цифре, которую можно рассчитать, определив расстояние от цены открытия первой позиции до точки отмены тенденции на периоде W1 или MN, и поделить на количество доливок. Вариаций в данном случае может быть очень много. Может изменяться как величина объема торговой позиции, так и расстояние между ними (оно может быть не равным).

Как Вы уже успели заметить, внутридневная торговля содержит в себе гораздо больше мелких деталей, которые нужно учесть, чем среднесрочная торговля. Как говорилось выше, следует упрощать, для того, чтобы стало возможным выявлять недочеты в торговой системе, которые со временем закончатся. И по окончанию этого трудного пути, незамедлительно будет получен положительный результат. Не сдавайтесь, тот, кто сдается - не побеждает.

Советники форекс: какие проблемы могут возникнуть у трейдера с брокером при торговле МТС?

Большую популярность при торговле на forex и бирже имеют автоматизированные торговые системы (МТС), принимающие самостоятельные торговые решения при торговле на валютном рынке форекс и бирже. Идея использовать торгового робота для получения профита автоматом, без вмешательства трейдера, выглядит очень заманчивой. Однако, многие начинающие трейдеры форекс даже не догадываются с каким количеством проблем они могут столкнуться, купив подобный советник торговли на форексе в интернете.

Проблема 1-я:
Если советник форекс хорошо торговал на истории, не факт, что он вам принесет профит в он-лайн.
Программисты - тоже люди, которые "зарабатывают в интернете себе на хлеб".

Бывает, что многие авторы подобных советников даже не трейдеры. Зачем? Берется история торгов на терминале любой валютной пары форекса и под нее подгоняются критерии "чудо советника":

если на рынке флет - советник работает во флете (ищет пики волн для открытия сделки в противоположную сторону);
если на рынке тренд - ищет пик отката для открытия сделок по тренду.

Сколько вам нужно процентов "заработка" на таком "чудо советнике", чтобы вы его купили? 100% в месяц? 500% в месяц? 1000%? Легко. Программисту с многолетним стажем работы в программировании и небольшим опытом работы на форексе - сделать такой советник не так и сложно. Только толку вам от него для работы на рынке forex никакого не будет.

Как разоблачить подобного мошенника-программиста? Для профи довольно просто - задайте вопросы:

о критериях перехода тренда во флет и обратно на рынке форекс, заложенных в советнике.
спросите, почему советник работает на одной валютной паре и не подходит к другим валютам форекс.
узнайте, какие открытия на рынке форекс сделал лично данный "трейдер" (по совместительству программист) и в чем особенности его торговой системы.
каковы его достижения на чемпионатах мира по автотрейдингу (его "чудо советника").
прочтите в интернете отзывы о данном трейдере или его советнике.
узнайте, сколько брокеров - "кухонь ДЦ" разоблачил данный "чудо советник" и где об этом прочитать в интернете.
ведет ли он он-лайн уроки торговли по данному советнику. Как долго. Какие успехи у его учеников.

Резюме: программисты тоже люди, и после такого детального допроса большинство программистов под тем или иным поводом сами откажутся вам продавать свой "чудо советник". Зачем? Наивных новичков, верящих, что покупка в интернете "чудо советника" может сделать его миллионером, предостаточно, чтобы связываться с трейдером, разбирающимся в рынке форекс.

Проблема 2-я:
Это проблема успешных автоматических советников торговли с брокерами форекс.

У многих брокеров форекс на использование советников существуют ограничения последствиями которых может быть даже невыплата профита и аннулирование сделок. Как трейдеру избежать ловушек автоматической торговли?

Как показывает опыт, у дилингового центра существует множество способов "контролировать" работу чрезмерно профитного советника, чем и пользуются ряд ДЦ, которые имеют такие возможности:

Дилинговый центр может заблокировать работу советника в любой момент;
ДЦ имеет возможность перенастроить слишком прибыльного советника;
ДЦ может аннулировать сделку под предлогом нерыночной цены (например, на пике свечи);
ДЦ может запретить одному или группе трейдеров работу советниками;

Поводы для запрета автоматической торговли слишком прибыльного советника могут быть самые разные.

Важно понимать, что любой советник перед запуском должен быть адаптирован под торговые условия вашего брокера, протестирован на истории и должен соответствовать вашему стилю торговли. Обязательное требование — это соответствие регламенту торговых операций компании. В нем может быть запрещена торговля советниками, алгоритм которых построен на использовании торговых и технических ошибок.

Советники стоит использовать, так как устраняется главная проблема большинства трейдеров - психология, но работу советников нужно контролировать, так как робот ограничен заложенным алгоритмом и не способен подстроиться под изменяющуюся волотильность рынка.
Ну и дисциплинированный трейдер, осознанно работающий по торговой системе и "чувствующий" рынок, всегда превосходит любого торгового робота и к этому нужно стремиться.

Торговый план и торговая система трейдера

Торговая система трейдера – это алгоритм, по которому открываются и закрываются торговые позиции. Спонтанное совершение сделок редко приносит положительный результат, поэтому, работая на Форексе, нужно создать свою торговую систему. Это поможет снизить влияние человеческого фактора, а также значительно уменьшит временные затраты на торговлю.

Основная часть торговой системы – это анализ рынка и получение торговых сигналов. Анализировать рынок можно, используя макроэкономические данные или технический анализ. Торговые системы, основанные на техническом анализе, более распространены, так как технический анализ дает больше возможностей для трейдеров.

Торговая система может быть разной.

Некоторые системы используют торговлю по тренду. Целью системы являются:
- определение существующего тренда (для этого используются трендовые индикаторы);
- выбор точки для входа в рынок (вход, как правило, осуществляется после отката рынка, который вычисляется с помощью уровней Фибоначчи или МА);
- выбор точки выхода (для этого могут использоваться уровни поддержки\сопротивления или осцилляторы).

Следующий вид торговых систем – торговля на откате. Вход в рынок осуществляется по сигналу осциллятора или на важном уровне, выход – по сигналу Фибоначчи, МА или осциллятора. И для торговли по тренду, и для торговли на откате активно применяются модели японских свечей.

Флэтовая торговая система применяется в момент отсутствия тренда на рынке. Для идентификации флэта используются разные инструменты. Это могут быть осцилляторы, каналы, скользящие средние. Разновидностью флэтовой системы является пипсовка – торговля большими лотами с целью получения нескольких пунктов прибыли. Пипсовкой обычно занимаются в моменты затишья на рынке, например, в ночное время или в праздничные дни.

Торговля на пробой применяется тогда, когда рынок выходит из флэта. Обычно такой выход идентифицируется с помощью канала. Закрывается сделка при пробое, как правило, трейлинг-стопом или же на расстоянии, равном ширине канала.

Рано или поздно каждый трейдер начинает заниматься построением своей торговой стратегии. Структура разных стратегий может отличаться, но, в целом, любой торговый план имеет похожие элементы. Вот основные из них:

1. Размер депозита и параметры рисков

Обязательная часть торговой системы Форекс – описание мани менеджмента (ММ), без которого даже очень эффективные торговые сигналы теряют смысл. Любая форс-мажорная ситуация, сбой в котировках или банальное отключение света/интернета лишит трейдера средств при неправильном ММ.

Оптимальные риски для торговли на Форекс – использование в торговле 1-2% от всех имеющихся средств. Такой подход позволяет выдерживать просадки в 5-10 тысяч пунктов. Начинающие трейдеры обычно пренебрегают ММ, утверждая, что с такими лотами невозможно заработать нормальные деньги. Более опытные трейдеры даже такие риски считают высокими и торгуют 0,4-0,5% (особенно, если депозит превышает несколько тысяч долларов).

2. Рабочая валютная пара и тайм-фрейм

Выбирая валютную пару, можно руководствоваться разными принципами – географическим положением, волатильностью, личными симпатиями и другими. Выбор тайм-фрейма обычно зависит от размера депозита и биоритма самого трейдера. Также тайм-фрейм зависит от выбора вида торговой системы, например, выбирая трендовую ТС, лучше работать на крупном тайм-фрейме, а выбирая скальпинговую – на небольшом.

3. Сигналы на вход и выход

Это самая сложная часть в построении своей торговой системы. Для определения нужных точек необходимо изучать технический анализ или следить за фундаментальными данными. Правила для входа и выхода должны быть четко сформулированы, иначе торговый план трейдера будет размытым и не выполнит нужных задач.


Даже после выполнения этих трех пунктов прибыльная торговая система Форекс, не будет полностью готова. Создав алгоритм, нужно некоторое время тестировать его, выявляя неточности и недоработки. После совершения сделок рекомендовано делать отчет, в котором будут указаны причины выигрышей и потерь. Анализируя этот отчет, трейдер поймет, в каком месте его система дает сбой.

Психологическая независимость в торговле

Каждый умный инвестор подтвердит, что эмоции в торговле приносят только вред.

Так уж выходит, что человек настроен в торговле на волну страха, если нет уверенности в своих действиях.Даже более того, если вдруг рынок развивается не в соответствии с тем, чего ожидал трейдер, то каждая возникающая потеря приводит к сомнениям инвестора в себе как торговой личности. Этого допускать ни в коем случае нельзя, иначе со временем теряется уверенность в себе, а это приводит к нерешительным действиям на рынке.

Психологическая независимость подразумевает под собой то, что трейдер осуществляет свои действия без воздействия эмоций. Этого хотят добиться все профессионалы рынка, но не каждому это удается, ведь торговец в первую очередь является человеком, то есть личностью.

Как бы там ни было, а психологическая зависимость в торговле будет всегда, разница в том, какова ее степень воздействия в разные периоды времени. Если новичок торгует на рынке под воздействием психологии на уровне 90%, то профессионал снижает этот показатель до 50%. Таким образом, трейдер, который является профессионалом, будет работать более хладнокровно и не реагировать слишком чувствительно на потери или на прибыли. В любом случае, инвестор должен работать над тем, чтобы стать психологически независимой личностью. Если это ему удастся сделать, то торговля на рынке превратится в приятное занятие.

Снижать степень психологической зависимости можно только дисциплинированным подходом к торговле. Это выражается в применении четко определенной стратегии работы, так как стратегия является наиболее действенным способом исключить эмоции из торговли.

Психологически независимый трейдер совершенно отличается от психологически зависимого. Это выражается и в результатах работы, и в самом стиле инвестирования. Так, новичок, как правило, работает более импульсивно и при движении цены в его сторону он радуется, ведь прибыль растет. Но как только рынок движется в убыток трейдера, он расстраивается и нервничает. На этом нужно заканчивать торговлю в рассматриваемый день. Однако новичок нередко приходит к выводу, что стоит заключить противоположную сделку в двойном объеме, чтобы покрыть растущий убыток и зафиксировать прибыль. Профессиональный трейдер поступает иначе: сделка открывается, определяются уровни фиксации прибыли и убытка и трейдер уходит с рынка. Он не сидит и не наблюдает за ним каждую секунду, ведь он четко распределил средства и рынок получает возможность самостоятельно распоряжаться поступившими средствами.

В данном случае, новичок — психологически зависимая личность, которая страдает, а профессионал — независимый и он наслаждается жизнью.

Что такое SFA?

SFA - регулирующая организация, организованная согласно Закона о Финансовых Услугах от 1986 года с целью регулировать работу членов инвестиционных рынков. SFA регулируются около 1,350 фирм..

Securities and Futures Authority (SFA) регулирует фирмы, занимающиеся ценными бумагами и фьючерсами в секторе финансовых услуг. Цель организации состоит в том, чтобы инвесторы имели твердую уверенность в безопасности работы с фирмами, находящимися под ее контролем. SFA проверяет эти фирмы на честность сделок и справедливость по отношению к инвесторам, а также на наличие устойчивого финансового положения и квалифицированного менеджмента.

SFA подотчетно FSA (Financial Services Authority). FSA (ранее известная как Securities and Investments Board) была организована, чтобы наблюдать за выполнением Закона о Финансовых Услугах, который требует обязательного лицензирования инвестиционного бизнеса. Эта регулирующая система координирует и отслеживает все формы бизнеса в сфере инвестиций. Другие подотчетные FSA подразделения – это PIA (Personal Investment Authority), IMRO (Investment Management Regulatory Organisation) и другие. В настоящее время проводятся фундаментальные изменения системы регулирования, которые включат SFA и другие подразделения, входящие в FSA, в единый регулирующий орган.

Фирмы, регулируемые SFA, производят сделки, либо осуществляют консалтинговую деятельность на рынке ценных бумаг или их производных. Сюда входят акции, облигации, опционы, корпоративные финансы, финансовые фьючерсы и срочные товарные фьючерсы на металлы, нефть, зерно, кофе и другие. Эти фирмы работают как на биржах Великобритании, так и за ее пределами. Их доходы оказывают существенное содействие британской экономике.

Около 1,350 фирм находятся под наблюдением SFA. Многие из них имеют долгую и успешную деловую родословную; другие же - более новые предприятия, созданные благодаря спросу на новые или специальные программы и услуги. Приблизительно половина - британские фирмы. Остальные - компании из Северной Америки, Японии и Западной Европы, с отделениями в Великобритании.

Когда инвестиционная компания запрашивает разрешение на работу в Соединенном Королевстве, она всегда проходит проверку у SFA и соглашается с дальнейшим регулированием своей деятельности этой организацией.

Каким образом осуществляется регулирование.
Рассмотрение кандидатуры – определяется соответствие проводимой фирмой деятельности инвестиционному бизнесу.

Наблюдение - деятельность фирмы отслеживается различными способами, включая визиты инспекторов, анализ финансовых отчетов и ежедневных сделок, а также разбор жалоб инвесторов.

Проверка - расследуются возможные злоупотребления с применением штрафных санкций к фирмам и лицам, нанятым этими фирмами

Сопровождение бизнеса – разработка правил предоставления соответствующих услуг инвесторам.

Оценка финансовых рисков – оценивается политика фирмы в плане управления рисками, а также практические действия фирмы по их покрытию.

Когда фирма получает разрешение SFA, ей присваивается номер (SIB Reference Number), по которому можно легко проверить в Регистре, какая именно деятельность ей разрешена и другие подробности.

Например, так выглядят данные на известную в СНГ брокерскую фирму Gni Ltd:
SIB Reference number : 114266
Name of Firm : Gni Ltd
Principal Place of Business :
4th Floor
Atrium Building
Cannon Bridge, 25 Dowgate Hill
London
EC4R 2GN
Tel. 020 7337 3500
Status : AUTHORISED
Status applies from 29/04/1988
UK Authorised ISD Firm
Member of SFA
Membership Ref. 7971
Under FSA Section 7
Able To Hold Client Money For Fsa Investment Business
Permitted business areas:
Bullion Market Participant
Able To Hold Client Money
Non-Private Clients
Private Clients
Foreign Exch.Mkt. Participant
Local (Own Account Trader)
Life And Pensions
Dealing As Principal-Equities
Dealing As Agent-Equities
Advising On Equities
Managing Equities
Arranging Deals In Equities
Dealing As Principal - Bonds
Dealing As Agent - Bonds
Advising On Bonds
Arranging Deals In Bonds
Dealing -Principal-Derivatives
Dealing As Agent - Derivatives
Advising On Derivatives
Managing Derivatives
Arranging Deals In Derivatives
Arranging Deals In Cis
Как видно из списка, фирма лицензирована для самых различных видов операций в инвестиционной деятельности.

SFA регулярно выпускает пресс-релизы о своей деятельности. Вот выдержки из последних:
30 апреля 2001
- Две персоны призваны к порядку.
Объявлено, что закончены дисциплинарные разбирательства против Hugh Rance и Bradley Bilgore. Оба лица были наняты Morgan Stanley & Co International Limited ("Morgan Stanley") и зарегистрированы в SFA….

20 марта 2001
- Sussex Futures
В августе 1999 торговля клиента Sussex Futures Limited привела к потерям $743,000. Компания больше не проводит сделок. Расследования SFA закончились выговорами фирме и менеджменту. Виновный трейдер, Mr Stephen Humphries из SPH Futures Limited, в настоящее время отбывает тюремный срок за мошенническую торговлю…

19 февраля 2001
- Трейдер-жулик исключен.
SFA исключила зарегистрированного трейдера, который провел неразрешенные (или "жульнические") сделки, через две фирмы, с которыми он работал, из-за недосмотра старших администраторов, не сумевших контролировать его действия...
Очевидно, что SFA, защищая интересы обоих сторон, является необходимой регулирующей организацией, как для инвестиционных компаний, так и для инвесторов.

Почему большинству людей так трудно делать деньги на рынках?

Представьте себе игру на деньги, в которой в мешок засыпаются мраморные шарики, 60% которых белого цвета. Если Вы достали из мешка белый шарик, то выигрываете свою ставку. Оставшиеся 40% шариков -голубого цвета. Если вынут голубой шарик, вы теряете то, чем рисковали...

Ожидание этой игры = 20? Верно, на длительной серии игр вы сделаете 20 центов на каждый доллар, которым рисковали. Это намного лучше, чем любая игра, которую вы могли бы найти в Лас-Вегасе. Но какой процент людей, которые играют в нее, сделает деньги?

Я множество раз представлял эту игру в беседах, на семинарах и конференциях. Обычно мы не играли на реальные деньги, но победитель (т.е. тот, кто наберет больше всего "денег" после 50 попыток) получал приз. Типичные результаты - треть аудитории проигрывает вчистую, другая треть теряет часть денег и лишь трети участников удается что-то заработать. И эти результаты далеко не уникальны.

Ralph Vince, автор трех книг по управлению капиталом, предложил 50 докторам философии, ничего не знавшим о манименеджменте и статистике, поиграть в игру, подобную вышеописанной на 100 попыток. У них не было никакого стимула для выигрыша (который мог бы спровоцировать необдуманное поведение). Им было лишь предложено сделать как можно больше денег. Угадайте, сколько из них сделали деньги вообще? Только двое, или четыре процента, смогли сделать деньги!

Обычно, за исключением полного разорения, получается столько различных вариантов окончаний игры, сколько людей находилось в аудитории. Но ведь все они начинают с одинакового количества денег и все получают равные условия (т.е., шарики). Но в конечном итоге появляется такое различие результатов. Почему? Плохой выбор размера позиции и недисциплинированная психология. Если люди не могут сделать деньги при 60%-й системе мраморных шариков, каковы же их шансы заработать на рынках? Минимальные!

Есть три фактора, от которых зависит победа: (1) система с положительным ожиданием, (2) выбор размера позиции и (3) индивидуальная психология. Все три фактора обычно оставляются без внимания средним трейдером. Чтобы показать, почему так происходит, я хотел бы обсудить психологические склонности, возникающие у людей при разработке и использовании системы с положительным ожиданием и выборе размера позиции, вместо того, чтобы говорить о психологии, как отдельной теме.

Трейдеры не понимают, что такое система с положительным ожиданием
Большинство из нас вырастает под влиянием системы образования, которая навязывает нам стойкое убеждение - чтобы быть лучшим, нужно в 94-100% случаев оказываться правым,. И, если вы не можете быть правым, как минимум, в 70% случаев, вы - неудачник. Ошибки строго наказываются в школьной системе насмешками и плохими оценками.

По контрасту, в реальном мире нападающий в бейсболе, лишь единичные броски которого оказываются успешными, получает миллионы. Фактически, в повседневном мире лишь несколько человек близки к совершенству. а большинство из нас, хорошо делающих свою работу, по всей вероятности, правы менее, чем в половине случаев. В самом деле, люди сделали миллионы на торговых системах с надежностью около 30-40%.

Jack Schwager в The New Market Wizards приводит слова William Eckhardt, что больше всего подрывает поведение среднего трейдера именно необходимость быть правым в текущей сделке. Один только этот фактор уничтожает большинство из нас, когда мы пытаемся победить рынок.

Из-за этого фактора люди постоянно ищут торговые системы высокой вероятности, которые делали бы деньги в 70% или больше случаев. Чтобы найти такие системы, они постоянно ищут верные входы. Если кто-то преподает такие входы высокой вероятности на семинарах, он собирает тысячи жаждущих последователей. Но, на таких встречах вы очень редко услышите о выходах и размере позиции, так как люди считают, что секреты кроются во входах.

К сожалению, если вы внимательно посмотрите на эти системы высокой вероятности, вы заметите следующее: (1) шоу проходят успешно, потому что они иллюстрируются многочисленными примерами лучших случаев, (2) выходам внимание, как правило, не уделяется, кроме заявлений, что вы должны держать трейлинг-стоп и (3) если вы протестируете такие системы, их ожидание окажется не самым хорошим, потому что средние потери будут больше, чем средние прибыли.

Мы консервативны в прибылях и рискованны в убытках
Хорошо работающими системами часто оказываются системы с надежностью около 40%, но которые имеют среднюю прибыль а сделку намного большую, чем средний убыток. Понимание и адекватное применение защитных стопов и взятия прибыли крайне важно при разработке таких систем. Однако эти выходы наиболее трудны для среднего трейдера, который старается рисковать, когда опаздывает и проявляет консерватизм, когда вырывается вперед.

Давайте разберем пример.
Что вы предпочтете: (a) наверняка потерять $900, или (b) в 95% случаев потерять $1,000 плюс шанс пять процентов избежать потерь вообще? Выберите (a) или (b).

Теперь давайте попробуем еще раз. Что вы бы выбрали: (a) гарантированную прибыль $900 или (b) 95% шансов получить $1,000 плюс пять процентов на шанс не получить никакой прибыли? Снова выберите или (a), или (b).

Большинство людей в первой задаче выбирает риск. Они предпочитают в 95% потерять $1,000 плюс 5% на выход без убытков. Вы так выбрали? Давайте посмотрим, какое это решение. Если вы умножите $1,000 на 0.95, вы получите ожидание $950. Это означает, что вы выбрали худшее ожидание, потерю $950, только ради незначительной возможности сохранить деньги. Разве не об этом говорит первая часть золотого правила трейдинга? "Прервите свои убытки". Что вы выбрали во второй задаче? Большинство людей выбирает уверенную прибыль $900. Однако, если вы присмотритесь к пункту (b), то он дает вам ожидание $950 ($1,000 х 0.95). Но это идет вразрез с тем, как думает большинство людей. Они скорее выберут уверенный доход, чем будут рисковать, когда они уже впереди. Как гласит остальная часть золотого правила трейдинга? "Дайте прибыли расти".

Хорошие торговые системы с высоким ожиданием формируются соответствующим использованием выходов. Но, когда соответствующее использование выходов идет против того, как мы привыкли думать, очень трудно разработать хорошую систему.
Люди полностью пренебрегают выбором размера позиции
Выбор размера позиции - та часть вашего торгового подхода, которая говорит вам "сколько". Она не привлекает. Она не создает впечатления вашего контроля над рынком, как это делают методы входа. Она просто говорит вам, чем вы рискуете в данной сделке. Вы уже научились на игре с шариками, что многие люди теряют деньги в 60% системе, только лишь из-за плохого выбора размера позиции. И большой разброс результатов в этой игре полностью зависит от того, насколько они подвергаются риску. И все это может стать вашим лучшим помощником в работе на рынке. Так почему же грамотный выбор размера позиции представляет собой такую проблему?

Проблема #1: Ошибка Азартного Игрока

Как вы можете потерять деньги в 60% системе при ставках один к одному? В 60% системе вы, вероятно, получили семь или восемь проигрышей подряд на протяжении 1000 попыток. Но вы могли бы в такой системе легко получить и пять потерь подряд за 50 попыток.

Например, допустим, вы приняли стратегию ставок на 10% своего капитала. Ради простоты добавим, что этот капитал в начале проигрышной полосы составляет $1,000. Вы начинаете со ставки 10% или $100, и получаете первый убыток. Теперь у вас осталось $900. Вы решаете поставить $90 и получаете второй убыток. В остатке - $810. Теперь Вы решаете поставить $81 и получаете третий убыток подряд. Сейчас у вас осталось $719. В этот момент, ваши размышления могут быть следующими: "Я получил три убытка подряд и теперь шансы на победу высоки. В конце концов, это 60%-я система. Я думаю, стоит рискнуть на $300". Теперь у вас четыре убытка подряд и всего $419 в остатке. Вы испытываете отчаяние. Вы потеряли почти 60% всего за четыре раунда. Вы думаете "теперь победа неминуема", и решаете рискнуть еще $300. Число убытков вырастает до пяти, а капитал падает до $119. Вам сейчас придется заработать примерно 900% только для покрытия потерь от последних пяти игр, но ваши шансы на это очень и очень призрачны.

Некоторые из вас могут подумать, что нужно было подождать до пяти потерь подряд, а затем поставить $300. Если это так, то у вас та же проблема. Она называется ошибкой азартного игрока. Ваши фактические шансы потерять в любом данном раунде составляют 40%. Это никак не зависит от того, что происходило в прошлом. Когда вы совершаете ошибку азартного игрока и ставите $300, вы вполне можете получить шестую потерю подряд.

Проблема #2: Сложность выбора размера позиции

Наука выбора размера позиции - задача столь же сложная, как искусство входа в рынок. К тому же, поскольку лишь немногие люди заинтересованы (или ясно понимают) в размере позиции, разработчики программного обеспечения пренебрегают этим или полностью игнорируют проблему. В результате, если вы хотите практиковать подбор размера позиции в сегодняшнем мире компьютеров, вам придется делать это самостоятельно, в таблице.

Из своих исследований и других источников я знаю, как работает целый ряд "волшебников рынка". У них есть хорошие системы с сильным положительным ожиданием. Но эти системы не очень отличаются от тех, которые может получить средний трейдер. Разница между удачливостью на рынках, которой добилось большинство из них, и средней доходностью лишь в определении размера позиции. Великие трейдеры применяют четкие правила выбора размера позиции к хорошим системам и имеют дисциплину, чтобы придерживаться их. Просто почитайте Market Wizards - Волшебников Рынка, а также Джека Швагера. Все они в своих интервью говорят о важности выбора размера позиции.

Много лет назад я докладывал на конференции Волшебников Рынка в Сан-Франциско. Один из докладчиков, Ed Seykota, акцентировал внимание на выборе размера позиции. Когда кто-то спросил его, "Как вы подходите к выбору размера позиции?" в ответ он показал на свою голову и сказал: "Думаю".

Большинство трейдеров находит, что самое простое решение при выборе размера позиции - просто торговать одним контрактом. Это решение для трейдеров с небольшими капиталами (т.е., для большинства трейдеров) означает отсутствие выбора размера позиции, потому что им придется, как минимум, удвоить свой капитал прежде, чем они смогут увеличить риск.

Проблема #3: У большинства трейдеров нет достаточного капитала

На той же самой конференции Ed Seykota заявил, что рискующий более, чем тремя процентами капитала в отдельной сделке шутит с огнем. Ваш риск в данной сделке - это разница между вашей ценой входа и вашим уровнем стопа. Например, если вы открываете позицию по золоту на $400 со стопом на $390, то $10 стопа составляют риск $1,000. Если вы имеете счет в $25,000, то ваш риск на один контракт - четыре процента. Вы были бы названы играющим с огнем.

Большинство трейдеров приходит на рынки со счетами $10,000 или меньше. Они торгуют сразу на все и все их сделки очень рискованны, потому что размер счета слишком мал. Безусловно, вы можете торговать на некоторых сельскохозяйственных рынках и с $10,000 на счете. Фактически, вы можете торговать и на многих других рынках, если ваши стопы расположены близко и ваша система разработана для близких стопов. Но большинство людей, приходящих на рынки, просто не имеет достаточного капитала, чтобы делать то, что они пытаются.

Поэтому они обычно не думают о самом главном факторе в трейдинге - сколько вложить, потому что они торгуют слишком многим. Если они удержатся в рынке, пока их счет не начнет расти, они начинают подумывать о самой простой форме выбора размера позиции. "У меня сейчас $20,000 на счету. Может, мне пора торговать двумя контрактами".

Где решение?
Я представил различные проблемы, чтобы проиллюстрировать, почему среднего трейдера так трудно сделать деньги на рынках. Сюда входят две основные проблемы - (1) разработка системы с высоким ожиданием и (2) выбор размера позиции. Обычно их не рассматривают, как психологические проблемы, а, скорее, как проблемы подхода. Но обе эти проблемы проистекают из психологических склонностей, которые формируют наше мышление.

Первый шаг в преодолении этих проблем - признание, что они существуют. Например, как только вы согласитесь, что ключевая проблема успешного трейдинга - наличие системы с высоким ожиданием вместо преобладания количества выигрышей, вы вступаете на долгий путь поиска своего "Священного Грааля". Вы можете начать искать выходы, которые дают вам высокое ожидание вместо входов, которые увеличивают число угадываний вашей системы.

Во-вторых, когда у вас есть система с высоким ожиданием, которая дает вам много сделок, вы начинаете осознавать, что ключ к достижению этого ожидания - выбор размера позиции. Если вы знаете, чего хотите добиться, как трейдер (напр., высокого соотношения риска-прибыли, небольших дродаунов, высокой годовой прибыльности, и т.п.), вы можете использовать подбор размера позиции, чтобы разработать подход для достижения этих целей.

Мой "Специальный Отчет по Управлению Капиталом" детализирует три различные модели капитала и девять разных моделей подбора размера позиции, составляющие в итоге 27 различных моделей. Отчет также касается творческого подхода к выбору размера позиции, показывая, насколько перспективна эта область. Путь к Священному Граалю - это применение размера позиции в системе с высоким ожиданием и самоконтроль. Когда вы осознаете это глубоко внутри, то сделаете гигантский скачок вперед в своей трейдерской эволюции.

Работа в Интернете на рынке Forex

Существует ли сегодня удаленная работа, которая могла бы приносить реальный доход при свободном графике? Вот вопрос, который будоражит умы многих соискателей. Попробуем разобраться в ситуации.

Еще несколько лет назад работу на дому найти было достаточно трудно. Речь шла скорее о народных промыслах: росписи матрешек, плетении украшений из бисера и т.д. За последние годы ситуация на рынке труда изменилась. Сегодня на специализированных сайтах по подбору персонала многие компании ищут сотрудников для серьезной удаленной работы. Однако действительно востребованными при свободном графике работы остаются лишь определенные группы специалистов. Как правило, в Интернете требуются переводчики, программисты и дизайнеры, но что делать, если вы специалист в той области, которая не подразумевает работы фрилансером, а в свободном графике работы или в дополнительном заработке существует настоятельная необходимость?

Есть ряд предложений по работе через Интернет, которые строятся по принципу: научись за несколько дней и работай! За небольшой отрезок времени вы можете стать и дистрибьютором косметических продуктов, и оператором на домашнем телефоне. Часто встречаются предложения по работе в Интернет, где от соискателя требуется только наличие неограниченного доступа в мировую паутину и желание работать. Часть таких предложений является обыкновенным вымогательством денег, другая часть - «полезная для общества», но скучная и рутинная работа по кликанию баннеров. В данной ситуации естественным является и тот факт, что сотрудник с низкой квалификацией, выполняющий несложную, легко осваиваемую работу, получает небольшое вознаграждение за свой труд и не имеет возможностей для профессионального роста.

На сегодняшний день профессия финансового трейдера является, пожалуй, единственным серьезным предложением на рынке труда, удовлетворяющим всем условиям, обозначенным выше: свободный график работы, возможность освоения профессии с нуля, достойный заработок. Но далеко не все знают, что это за профессия и большинство имеет достаточно искаженное представление о том, чем занимаются специалисты в этой области.

Целью деятельности финансового трейдера является извлечение прибыли из движений цен различных финансовых активов, таких как акции, валюты или индексы. Сам трейдер - это человек, который для достижения вышеуказанной цели, занимается торговлей на финансовых рынках. Основные принципы игры на бирже также просты - купить дешевле и продать дороже или наоборот - продать дороже и купить дешевле, а за всеми финансовыми терминами скрывается вполне простая формула успеха: люди из денег делают деньги.

По сути дела, игра на бирже может стать вашей второй работой - это тот же бизнес или свое дело, только открыть его можно уже сейчас. В то же время, в отличие от обычного бизнеса, вы будете избавлены от множества проблем. Экономические кризисы, высокие налоги (в том числе, с зарплаты работника), постоянно меняющиеся законы, нестабильный курс рубля - все это не только перестанет вас пугать, но и станет верным помощником в увеличении своего благосостояния. Ведь вы сможете оперативно реагировать как на положительные новости, так и на отрицательные и извлекать из этого прибыль.

Интернет-работа на финансовых рынках дает возможность получать вполне приличный заработок человеку, который обладает начальными экономическими знаниями и готов постоянно учиться и самосовершенствоваться. Большинство брокеров на этом рынке сегодня предлагают возможность работы в Интернете при помощи торговой платформы - программы, позволяющей управлять своими деньгами в реальном времени. Пройдя начальный курс обучения, начинающий трейдер может открыть учебный счет и учиться работать, постигая тонкости программного обеспечения и открывая для себя новые знания о финансовых рынках, которые помогут правильно спрогнозировать движение курса акций, валют, золота и других финансовых активов.

Таким образом, профессию финансового трейдера можно освоить и в зрелом возрасте и при наличии другой, постоянной работы. В отличие от большинства других предложении этот вид дополнительного заработка действительно способен приносить серьезные деньги. Остается лишь научиться и, предварительно потренировавшись на учебном счете, начать «делать деньги из денег». Учитесь и не теряйте уверенности в себе - и, кто знает, может быть именно вы скоро станете выдающимся трейдером и финансистом, о котором будут писать в газетах и журналах.

5 трюков торговли по тренду

Определение тренда.
Трендом называется общее, доминирующее направление рынка или актива. Если мы говорим, что на дневном графике тренда EUR/USD является восходящим, то это означает, что пара двигалась до настоящего момента вверх, и что с большей вероятностью она продолжит движение вверх дальше

Торговля по тренду.
Торговля по тренду имеет давнюю историю. Ричард Денис, автор ряда стратегий торговли в направлении тренда, не являлся изобретателем этой методики. Однако он является самым известным представителем данного подхода. Известный трейдер Джон Хенри, руководствовавшийся правилами торговли по тренду, стал настолько богатым, что смог купить свою любимую бейсбольную команду Boston Red Sox. Я торговал по правилам системы 5/13/62 18 месяцев, и завершил их с прибылью.

Все ли правила работы по тренду работают? Конечно. Люди заработали сотни миллионов долларов, следуя этим правилам. Однако есть ли другие правила следования тренду, кроме «черепашьих» правила Дениса и моих правил системы пересечения ЕМА? Конечно.

Итак, вы вооружились набором правил. Что же дальше? Если правила торговли в направлении тренда так легко найти в сети, почему же не все трейдеры выигрывают? Что отличает успешного игрока от неудачника?

Эти трюки тоже не являются секретом.

Все, что вы прочтете в этой статье, вероятно, доступно и в других источниках. Свободных источниках. Но здесь я попытаюсь собрать воедино наиболее важные элементы прибыльной торговой системы следования тренду. Я не собираюсь говорить о правилах входа и выхода, вы можете найти их в торговых системах и на форумах.

Та информация, которой я хочу поделиться здесь, это как раз та часть информации, которая помогает выигрывать мне и отличает успешных трейдеров на от неудачников.

Трюк 1. Проверьте все основательно, только потом торгуйте.
Большинство людей полностью игнорируют меня, когда я говорю о необходимости тестирования. Когда я тренирую начинающих трейдеров, большую часть времени я помогаю им правильно тестировать системы. Чтобы помочь трейдерам оценить, как работает система, перед тем как начать торговать с ней на реальном счете, я разработал множество таблиц, методик, статистических моделей. Не позволяйте себе даже думать, о том, что можно торговать по системе, которую вы не протестировали!

Что означает тест? Это означает, что вы разработали несколько простых правил для торговле. Затем вы вернулись назад во времени (вручную или механически) и проанализировали, как бы эти предложенные правила работали в прошлом на сотнях сделок. Именно: на сотнях сделок. Подумайте о таком аспекте: если вы не уверены во время торговли, это значит, что вы не знаете, каков будет результат, заключаемых вами сделок. Если вы сомневаетесь в результате, вам необходимо заняться тестированием, в результате вы получите лучшее представление о том, что может произойти при заключении серии сделок по этой системе.

Трюк 2. Думайте только об одном.
Научитесь фокусировать внимание на чем-то одном. Диверсификация – это неплохо для вашего портфеля. Но плохо для вашей карьеры.

Давайте посмотрим на несколько примеров. Подумайте о лучшем юристе или враче, которого вы знаете. Занимается ли он чем-то одним, или работает на множестве направлений. Думаю, вы поймете, что этот человек концентрирует свое внимание только на одной сфере деятельности: он может быть либо кардиологом, либо радиологом, либо стоматологом, но не всеми ими одновременно.

Лучшие профессионалы это специалисты в своей области. Почему вы должны отличаться от них? Вы не хотите класть яйца в одну корзину? Если у вас нет желания посвятить всю свою жизнь форексу, вы моете диверсифицировать свои активы, вложить часть их них в акции, часть в пенсионный фонд, часть в банк, а часть направить на свой депозит.

Но если вы стремитесь зарабатывать форексом на жизнь, вы должны концентрировать свою внимание на одной валютной паре, одно системе и торговом плане и одном временном диапазоне для выбранной пары. Помните: если вы с начала своей карьеры концентрируетесь только на одной паре, то может быть настанет день, когда вы станете ведущим экспертом по этой паре в мире.

Как сказанное выше связано с торговлей по тренду? Это можно сказать ключ к успеху любого трейдера, который торгует по тренду.

Предположим, вы прочитали описание моей системы 5/13/62 и приняли решение сконцентрировать свое внимание на этой системе. Станьте одержимым этой системой. Это значит, например, что вы можете уделять определенное время каждый день, чтобы протестировать 50 исторических сделок. И это означает, что для начала вы выберете всего одну валютную пару, с которой будете работать, а кроме того один временной диапазон. И вы станете экспертом в этой системе, на этой валютной паре и в одном временном диапазоне. Вы станете экспертом, если, например, проанализируете 1.000 сделок по этой системе с одними и теми же параметрами.

Если вы станете экспертом, вы сможете торговать с прибылью.

Трюк 3. Разные тренды на разных временных диапазонах.
Пара EUR/USD может идти вверх на дневном графике, однако на 5-минутном она может идти вниз.
Возможно ли это в реальности? Да возможно.

Представьте себе, что на дневном базисе, в долгосрочной перспективе, пара двигается вверх. Однако в точки зрения более краткосрочной перспективы мы можем наблюдать отчетливое движение в противоположном направлении. Так что помните, если вы хотите быть тренд-трейдером, вам необходимо выбрать тренд для следования из разнообразия временных диапазонов.

Если вы занимаетесь работой помимо трейдинга, вам лучше обратить внимание на дневные и недельные графики. Эти тренды обычно более длительные, однако они приносят большую прибыль, даже подчас превышающую 1.000 пипсов.

Если же вы имеете возможность торговать в течение дня, вам, возможно, лучше работать на краткосрочных графиках. Недавно я протестировал новую систему следованию тренду, которая работает даже на 1-минутных графиках.

Трюк 4. Торговля по тренду требует храбрости и ума.
Если вы хотите быть тренд-трейдером, вы должны настроиться на ловлю больших движений. У вас не получиться заниматься пипсоедением, например, получать 10 пипсов на каждой сделке, как в моей «Стратегии – 10». Вам надо получать от 50 до 500 пипсов, или даже больше.

Чтобы добиться этого, вам надо приготовиться психологически к длительному процессу ожидания развития тренда, а затем наблюдению за его развитием. Большинство валютных трейдеров предпочитают краткосрочные диапазоны. Однако в этих диапазонах существуют резкие колебания вверх и вниз. Наверняка, вам часто приходилось наблюдать, как после важного экономического релиза пара первоначально двигалась в прогнозируемом вами направлении, но затем резко начинала двигаться в противоположную сторону.

Давайте, возьмем в качестве примера отчет по Non Farm Payroll. Значение вышло ниже прогноза, или, другими словами, оказалось «плохим». После этого американский доллар неожиданно пошел вверх! Это вводит трейдеров в замешательство. На мой почтовый ящик начинают моментом сыпаться десятки писем с одним вопросом: Что делать? Это отличный вопрос. И ответ на него очень прост: тренд – более доминантный элемент на рынке, чем влияние новости.

Давайте посмотрим на часовой график GBP/USD. Тренд был нисходящим. После публикации новостей на графике сформировался шип вверх. Но вскоре тренд продолжился.

Как видно на графике, небольшой «шип» вверх был лишь малозначимым эпизодом. Это был небольшой рост на фоне хаотичных настроений на рынке после публикации отчета по занятости в США. Таким образом, новость далеко не всегда оказывает влияние на тренд. Хотя возможно и обратное. Важный экономический показатель может дать сигнал к развороту тренда. Но в этом случае ничего подобного не произошло. Предыдущий тренд продолжился, т.е. мы можем с полным доверием торговать в направлении доминантного тренда.

Еще один важный элемент кроме храбрости это так называемые «умные деньги», Это означает, что вы не должны рисковать большими суммами на одну сделку. Вы можете быть выброшенными из тренда, как в приведенном выше примере, понести большой временный убыток, прежде чем продолжите движение в направление тренда.

Пара может пойти против вас, и у вас должно быть достаточно храбрости не только, чтобы удерживать позицию открытой, но также вам необходимо иметь достаточный размер депозита, чтобы противостоять временным убыткам.

Наверняка у вас бывали случае, что вы заключали потенциально прибыльную сделку, но не могли удержать позицию открытой, поскольку убытки становились очень большими. Т.е. вы были выведены с рынка по стопу как раз перед началом сильного движения. Чтобы противостоять таким моментам, уменьшите размер позиции, если вы хотите оседлать тренда.

Трюк 5. Телевизор и люди обычно ошибаются.
Будьте осторожны при использовании новостной информации. Особенно, когда комментаторы на CNBC и Bloomberg говорят, что «тренд по доллару определенно восходящий» или «трейдеры шкалируют свои длинные позиции по доллару, поскольку тренд готов развернуться вниз». Эти люди не торгуют вашим счетом! Они не знают на какой временно диапазоне вы торгуете, и какой системе следуете.

За последние 4 года я поработал более, чем с 1.060 трейдерами со всех концов мира. Большинство из них часто упускали очень выгодные сделки, потому что они были напуганы комментариями по телевизору, в интренете или просто «добрыми» друзьями.

Я не советую вам не смотреть деловые новости, а просто рекомендую быть более осторожными при анализе информации, полученной из внешних источников, особенно, если она может повлиять на ваш торговый план.

Заключение.
Вы можете найти множество правил по входу и выходу в сети. Правила следования тренду легко использовать. Труднее всего делать правильно совсем казалось бы незначимые вещи – на которые многие трейдеры даже не обращают внимания. Мне кажется, все кроется в дисциплине: во время тестирования, торговли и управления капиталом. В этом и кроется секрет успеха в торговле.