или государственные облигации, то имеет смысл рассмотреть вариант инвестирования на валютном рынке Forex. Здесь у вас есть два пути: стать инвестором или трейдером. Выбор будет зависеть от того, есть ли у вас время и желание самостоятельно изучать трейдинг или вы желаете доверить профессионалам увеличение вашего капитала. Рассмотрим инвестиции, как с точки зрения инвестора, так и трейдера.
Инвестор
Инвестирование подойдет тем, у кого есть свободные денежные средства, но нет времени или желания профессионально изучать валютный, фондовый и прочие финансовые рынки, что бы самостоятельно заниматься трейдингом. В этом случае вы можете воспользоваться такой услугой, как доверительное управление. В настоящее время существует огромное множество фирм, брокерских контор и частных лиц, которые предлагают подобную услугу инвесторам. На что же стоит в первую очередь обратить внимание инвестору при выборе управляющей компании? Исходя из того, что первое и основное правило финансов – это сохранение первоначального капитала, в первую очередь надо поинтересоваться, какие гарантии сохранности средств инвестора предусмотрены в управляющей компании.
Формы страхования рисков инвестора могут быть следующими:
1. Управляющая компания страхует вклады инвесторов в страховой компании, в этом случае третья сторона (страховая компания) гарантирует полный или частичный возврат средств в случае финансовых потерь.
2. Другой формой страховки может быть резервный фонд компании, предназначенный специально на случай, когда инвестору необходимо возместить убытки. К примеру общая сумма фонда = 100 000$, вклад инвестора= 5 000$, Резервный счёт = 40 000$.
Получаем что вклад инвестора составляет 5 000$/100 000$*100%=5% от общей суммы фонда. Следовательно инвестор имеет право на получение 5%*40 000$=2 000$ из резервного фонда. Если на момент снятия средств инвестор имеет баланс по своему счёту равным
4 000$ (то есть просадка по счёту составляет 1 000$), то инвестору из резервного счёта выплачивается эта непогашенная сумма 1 000$, если же на момент вывода средств инвестор имеет баланс равный 2 500$ то из резервного счёта выплачиваются все 2 000$, которые инвестор имеет право получить. Создание резервного счёта не означает что инвестору гарантируют 100% безубыточность или 100% сохранность вклада. Это всего лишь страховой запас средств, который гарантирует частичное или полное погашение просадки по счёту инвестора.
3. Еще один вариант страховки финансовых рисков инвестора. Когда часть финансовых рисков берет на себя непосредственно трейдер, который будет совершать сделки на счету инвестора. К примеру трейдер, который, будет управлять средствами инвестора, вносит из собственных средств взнос, размер которого определяет объем доверяемого данному трейдеру капитала. Если трейдер совершает убыточную сделку, он теряет именно свой взнос, а инвестор не несет финансовых потерь.
Например, базовая доходность трейдера составляет более 100% годовых, средняя на уровне 150-200%. Торговая стратегия трейдера на историческом периоде показала наибольшую просадку в 10%. Трейдер внес залоговую сумму в 10 000$, и получает в управление до 100 000$, то есть ровно столько, чтобы собственных средств трейдера хватило на обеспечение максимальной статистически вероятной просадки. Допустим, что просадка составила 8%, то есть трейдер потерял собственных денег 8000$.
Инвестор в этом случае не потерял ни цента. При дальнейшей торговле трейдер отыграл потери и получил прибыль. То есть вернул свои 8000$, и плюс заработал некую сумму сверх доверенного в управление капитала инвестора. Таким образом средства инвестора застрахованы, и естественно в этом случае максимальная просадка на счету инвестора ограничена 10 %.
4. Формой страховки также может служить так называемый "лимит потерь". Если трейдер не имеет собственных средств,
либо их не достаточно для обеспечения потерь по крупному капиталу инвестора, но трейдер пользуется популярностью у
инвесторов (например, в связи с высокой доходностью), то вводится понятие - лимит потерь. То есть, поскольку трейдер
собственных средств не имеет, но достаточно перспективен, инвестор соглашается на риск, размер которого устанавливается самим инвестором, или трейдером, исходя из торговой стратегии трейдера. Гарантии управляющей компании в данном случае таковы - торговый счет будет заблокирован по достижении установленного лимита потерь. Больше, чем инвестор счел допустимым, он не потеряет.
Кроме страховки финансовых рисков, желательно, что бы управляющая компания предоставила инвестору свой отчет, свидетельствующий о предыдущих успехах, такой отчет может представлять собой стейтмент, заверенный брокеромили независимыми аудиторами.Так же хорошо если есть возможность ознакомиться с запасом финансовой прочности и стейтментами трейдеров, которые как предполагается будут управлять средствами инвестора.
Не лишним будет, спросить, где зарегистрирована управляющая компания, как юридическое лицо, что бы знать по
законодательству какой страны, регулируется ее деятельность, а то как бы не пришлось инвестору ехать на Каймановы острова или в Гибралтар - предъявлять претензии управляющей компании.
Определившись с вышеперечисленными моментами, и решив что нашел заслуживающую доверия контору, инвестор должен обратить внимание на следующие вопросы: Минимальный депозит – здесь есть довольно широкий выбор фирм, которые берут в управление, как от 100$, так и от 100 000$. Очевидно, что здесь выбор зависит от толщины кошелька инвестора. Надо также поинтересоваться, распределением прибыли между управляющей компанией и инвестором. Соотношения также бывают разные, как от 50/50, так и от 15/85.
Комментариев нет:
Отправить комментарий